尽职调查解决方案-商务调查

尽职调查解决方案

在当今时代，各类金融交易（包括并购、公开募股、建立合资企业、私募股权投资、风险投资及其他投资等）正面临着前所未有的高风险。

虽然这些金融交易通常都涉及巨额资本和其他资源的投入，但是这些交易的确立往往仅基于一些预期的效益和预计的利润，而非基于全面的考量（包括业务关系，管理层经验或财务数据）。鳌智公司的商业背景尽职调查团队能够充分利用最完整的数据库，并且对公共记录进行深入分析，以及与国内外的精英人士建立联系网络，在此基础上辨别该等金融交易所面临的潜在漏洞和风险，以此加大交易成功的机率。

十年来，鳌智公司已帮助数量众多的金融机构、私募股权投资集团、企业及其法律顾问对预期进行的交易进行缜密的深度调查，将其风险最小化并确保交易的成功。

鳌智公司为客户提供全面的商业背景信息和情报，包括个人和企业声誉、财务和经营历史记录，关键的非财务信息陈述、诉讼和纠纷记录，环境责任，及其他实际存在的或未披露的事项。

我们仔细辨别虚假陈述或未披露的重大事实、财务管理和财务制度问题、明显夸大的业绩预测或高估的资产数额、未记录或低估的负债数额、管理或经营方面的重大问题，以及独立的企业估值。通过我们的调研，可查明客户关注的任何问题，使客户能够对识别出的风险进行管理，包括对交易进行调整或重新定价，甚至退出交易。

当发现业务伙伴间的商业关系存在潜在风险时，或是当业务伙伴在高风险司法区域或行业中从事经营活动时，需要对相关公司的历史、声誉和/或其负责人的个人及职业背景进行附加的调研和分析。

我们的加强型尽职调查解决方案（I级和II级调研）能够发现与风险相关的信息。借助这些信息，我们的客户就能胸有成竹地做出明智的商业决策。

我们经济实惠的加强型尽职调查解决方案，能够为客户提供高效的改进方案，满足客户评估潜在投资项目和业务伙伴的需求，帮助客户达到监管合规要求（反洗钱、了解客户、《反海外腐败法》等），尤其是在高风险司法权区域。我们的解决方案整合了数据、技术和人类智能，这使得我们能够迅捷地查明和深入分析事实。与我们提供的其他所有解决方案一样，加强型尽职调查解决方案可以由客户通过鳌智公司的尽职调查门户网站对之进行管理，在该平台上客户可以对尽职调查活动实施编程管理。

鳌智公司的分析师通过广泛查阅来自各媒体的信息（各地方的监管和法院数据库信息，以确认职业登记注册事项和所有权，并评估监管风险以及卷入法律诉讼的可能性。在某些司法权区，网上所能找到的相关信息较少。当客户需要了解这些地区内的调查对象及关联公司的更多信息时，或需要查明调查对象的性质、政治背景和商业活动时，我们的加强型尽职调查团队在查阅公共记录的同时，会亲自赶赴调查对象的所在地进行实地调研。

鳌智公司的加强型尽职调查团队精通调研、观察和问询，团队成员包括前检察官、记者、执法人员和经验丰富的行业专业人士等。他们能够深度发掘隐蔽信息，并且提供对调查对象的商业活动和声誉等的详尽的调查结果。

此外，作为危险因素调查的一部分，鳌智公司的分析师会广泛搜集并研究平面媒体和网络媒体、社会媒体、博客和公共记录（既包括英语信息也包括当地语言信息），重点放在发现负面的和值得注意的风险相关信息之上。

案例研究：一家全球性银行对一名拥有高资产净值的中国顾客所进行的审查

一家全球性银行聘请我们公司对一名拥有高资产净值的中国人士进行尽职调查，以配合该行对此人所进行的AML（反洗钱）/KYC（了解客户）审查。客户的目的是在接纳该人成为客户前查明其是否持有任何重大风险因素，为此要求我们在很短的时间内完成相关尽职调查。我们对该潜在的中国客户的财富来源进行了调查，发现其部分财富可能是以不正当手段谋取的。对这些可疑点我们进行了进一步深入的调研，帮助该银行更加准确地了解此潜在顾客的相关情况。

当今全球商业环境中，很多企业将部分关键业务运营交予外国供应商，这便提供了显著的商业机会。

当然，这样做也可能引发新的风险，且不仅限于声誉风险。目前，企业必须自行管理风险，并对商业关系进行监测和分析，以预防各种风险的发生，从贿赂到洗钱，从产品召回到欺诈。

鳌智公司的第三方及供应商筛查解决方案，通过提供搜集商业伙伴资料、核实信息、量化主要风险及必要时实施尽职调查的系统化方法，帮助全球企业和组织实施反腐败的合规管理。我们所提供的高科技平台支持信息浏览、信息存档和审计等多种功能，可一站式完成第三方及供应商筛查。

一体化技术：鳌智公司向客户提供数据管理平台。通过该平台，客户可查询其商业伙伴的情况，搜集重要的企业信息、信息披露、参考资料和证明文件，并确认商业伙伴是滞遵守行为准则和行业惯例。更为重要的是，我们提供的技术可将第三方的数据与尽职调查的工作流程整合在一起，促进客户的内部团队（合规、法务、安防等部门）与我们的调查分析师之间的沟通，同时还可进行复杂的合规报告工作并实时访问关键信息。

高质量和高效率的尽职调查：我们的调研能力在业界堪称第一。过去5年间，我们在全球范围内完成了约上千宗委托调查项目，以10多种语言向客户提供了调查报告。我们的业务流程和定价也是公开透明的。在聘请鳌智公司前，客户就能确切的知晓通过第三方尽职调查可查明的信息、将要支付的费用，以及获取调查结果所需要的时间。

强大的专业团队：鳌智公司拥有精通相关专业知识的强大团队，其成员包括具有丰富的商业调查人员合规及行业经验的政府离职人员。

案例研究：制造商在全球范围内对其销售代理商进行筛查

一家全球领先的工业制造商聘请鳌智公司运用系统化和标准化的方法，对该公司在全球的所有销售代理商进行合规筛查。作为该行动计划的一部分，客户希望对超过1万名代理商进行审查，确保他们遵守该客户制订的行为守则；并且获取最新的有关伙伴公司的总体情况、管理层、合规控制、财务及其他相关的信息；此外，还要查明这些代理商可能拥有的政府隶属关系和法律行动等信息。

一般说来，依照监管法规的要求查明顾客的身份及财富来源并防止欺诈发生不是企业的强项。在目前不断发展变化且范围日趋扩大的监管环境中，不断出台的新立法要求企业遵守新的合规惯例。鳌智公司十分关注这些新发展，并据此制订尽职调查和研究解决方案，以此帮助客户履行这些新的合规责任。

这是鳌智公司的核心竞争力之一。我们帮助客户制定合规目标和流程，然后帮助他们实施这些流程，从而生成供监管审查之用的全面的、可审计的合规数据。此外我们还审查客户现有的合规政策，确保它们是全面完整的。